Du trenger kanskje mindre enn du tror for å sette opp en uttaksavtale.
Så lenge du har penger som står igjen i fondet, fortsetter de å jobbe for deg. En av de store fordelene ved å velge uttaksavtale når det er tid for å bruke investeringen. Det kan også føre til at investeringen din fortsetter å vokse, om du tar ut mindre enn avkastningen du får, selv om du får jevnlige utbetalinger. Tar du bare ut det du får i avkastning hvert år, kan uttaksavtalen i prinsippet vare evig.
Det handler om balansen mellom hvor mye du tar ut, og hvor mye som får stå igjen og vokse.
Her er noen eksempler som tar utgangspunkt i en uttaksavtale på 20 år med ulike startbeløp og ulike uttak i måneden. Vi legger til grunn en forventet avkastning på 7 % i året. Bransjestandarden ligger på 4–8 % årlig avkastning for aksjefond.
| Startbeløp | 2 000 kr/mnd | 5 000 kr/mnd | 10 000 kr/mnd | 15 000 kr/mnd |
| 500 000 kr | 919 769 kr igjen | Tar slutt etter 12 år 4 mnd | Tar slutt etter 4 år 11 mnd | Tar slutt etter 3 år 2 mnd |
| 1 000 000 kr | 2 854 612 kr igjen | 1 332 003 kr igjen | Tar slutt etter 12 år 4 mnd | Tar slutt etter 7 år |
| 2 000 000 kr | 6 724 296 kr igjen | 5 201 687 kr igjen | 2 664 005 kr igjen | 126 323 kr igjen |
| 3 000 000 kr | 10 593 981 kr igjen | 9 071 372 kr igjen | 6 533 690 kr igjen | 3 996 008 kr igjen |
I flere av eksemplene over sitter man igjen med mer penger enn man startet med, fordi man nettopp har tatt ut mindre enn den årlige avkastnigen.
Kontakt oss
Har du spørsmål rundt sparing og investering i fond? Eller trenger hjelp til å bruke en av våre tjenester? Ta kontakt – våre erfarne rådgivere hjelper deg gjerne.
Lev av sparingen med faste uttak
Med denne oppskriften ordner sparingen seg selv, og du er fri til å nyte en litt romsligere økonomi i pensjonisttilværelsen.
